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银行员工警觉行为,救了4名网恋女子

2024

08/25

10:07

来源

江南晚报

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  近日,一名女子到农业银行宜兴丁蜀支行取款。银行工作人员在询问中发觉异常,立即向公安机关反映。没想到,她这一警觉行为,竟然救了4名正陷入虚假军恋中的女子。8月22日,宜兴市见义勇为基金会会同宜兴市公安局,对许佳荔的正义行为予以奖励。

  案发

  大额资金来自网友?

  许佳荔是农业银行宜兴丁蜀支行内勤行长。8月19日下午,她在值班时,一名女子前来办理业务,称要把银行卡里的钱全部取出。许佳荔在接待中了解到,她叫阿菁(化名),账户内有9.8万余元,此前并未预约大额取款,于是,便询问其取款用途和资金来源,阿菁支支吾吾,只说是网上的好友打过来的。两人对话期间,阿菁的银行账户又来一笔13万元的入账。这让许佳荔顿时警觉起来。许佳荔判断,她可能遭遇诈骗,于是,边稳住她,边通过警银联动机制将该情况反映给警方。

  宜兴市公安局侦查中心接到线索后,立即展开调查,发现阿菁的银行账户在短短3天内有多笔资金流入,汇款人均是外地女子,有涉诈风险。与此同时,丁山派出所民警接到指令赶至银行,将阿菁带至所内进一步了解情况。

  内情

  网聊遇“兵哥哥”陷热恋

  面对民警的询问,阿菁起初只称是帮朋友取款,并不认为自己涉诈。直到民警向她讲明了“冒充军人杀猪盘”诈骗的套路和风险后,她方醒悟过来,道出了她最近在网上遇到的“桃花运”——

  阿菁,今年40出头,在宜兴打工。闲着无聊时,她喜欢在网络平台上发发小视频。7月底,一个自称“张冰”(化名)的网友开始频繁与她互动,一来二往,两人熟络起来,成为网络好友。聊天中“张冰”自称是某部队的现役军人,经常向阿菁分享他的日常,并对她嘘寒问暖。“张冰”的体贴以及自己对军人的仰慕,让阿菁对他心生好感,两人感情迅速升温。

  就在阿菁沉浸在这段美好感情之中时,“张冰”遇到了一个“小麻烦”——8月10日左右,“张冰”称,近期需要钱打点关系,但他人在部队不方便操作,想借用阿菁银行账户接收他家人的汇款。

  起初,阿菁没有同意,多次拒绝后,“张冰”不高兴了,质疑她对他不信任。考虑到两人的感情,阿菁答应下来。8月17日晚开始,陆续有多笔资金进入阿菁银行账户。期间,她按照“张冰”嘱咐,先后分3次取款共计6.9万元,并用其中2.7万元购买了黄金首饰,于8月18日晚寄给了“张冰”的“领导”。剩余22.5万元准备于19日取出时,被银行工作人员拦下。

  “家人”全是“军恋”中的女子

  了解该情况后,民警立即通过无锡市公安局反诈支队创立的“无锡反诈快反机制”与快递公司、派送地快递员联系,并在当日17时许成功拦截该快递件,追回被阿菁寄出的黄金首饰。

  经调查,民警发现,阿菁在3天内代“张冰”接收的29.4万元,分别来自重庆、江西、广东的3名女子。民警通过当地警方联系她们时,她们都在与“军人”网恋中,都是受“军人男友”分享的投资项目诱惑而汇款。至案发时,一名女子已“投资”30万余元,其中26.5万元进入阿菁账户。

  案发后,宜兴警方通过当地警方将26.5万元发还给该女子。“如果不是你们,我可能还蒙在鼓里,继续和他恋爱、投资。你们不仅帮我追回了损失,还阻止了我被骗。”该女子收到钱款后,向民警表示感谢。

  目前,警方追回的黄金首饰正在协调退款,相关资金将发还给其他两名受害人。

  提醒

  远离“杀猪盘” 拒做“工具人”

  民警提醒,“杀猪盘”是电信网络诈骗中较为常见的诈骗手法之一,诈骗人员往往先将自己伪装成军人、企业高管等有吸引力的身份人员,并使用虚假照片等信息,吸引受害人上钩,然后打着恋爱、交友的幌子,与受害人交往,待建立信任后,再谎称有投资内幕消息、家中变故急需用钱等,诱骗受害人投资或汇款。需要特别警惕的是,还有部分诈骗人员会在“交往”中,提出借用银行账户等接收资金,这种情形看似当事人并无损失,实际上,潜藏的风险更大:当事人提供银行账户等,帮助诈骗人员接收、转移赃款,可能涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪或掩饰、隐瞒犯罪所得罪等罪名。诈骗人员还会调转枪头,利用当事人的信任,对其实施上述招数以骗取钱财。

  (晚报记者 刘娟)

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