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理想的银行理财经理

2017-07-17 17:02:00来源:无锡新传媒网
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  俗话说:“你不理财,财不理你。”身为上班一族或企业老板,每天辛苦忙碌,总是希望自己努力打拼赚下来的财富保值增值,但是常常由于时间和专业知识有限,理起财来有点力不从心。

  你可以不去基金公司,可以不去信托公司,可以不去保险公司,甚至也不用去证券公司,但你不能不去银行,银行几乎是个人客户接触金融业务的窗口。尤其是随着个人理财业务的发展,不少商业银行把“零售银行”业务作为了重要的发展战略,建立起了从大众客户、贵宾客户到私人银行客户的综合金融服务体系。银行代理的产品除了自有的存款、贷款、信用卡、银行理财产品之外还包括开放式基金、保险、信托、贵金属等等。

  全能型的金融超市打造了理财经理在金融市场中不可动摇的位置。这时到银行找一位理财经理,专心打点自己手头上的资产是最合适不过了,那么,找一位什么样的理财经理才是最理想的呢?

  首先,应该考量的是理财经理的专业素养。从业人员考取专业证照是最基本的条件。面对千变万化的市场和各种各样的讯息,要求理财经理不断更新现有知识结构,提升学习能力,真正向客户呈现出专业能力和深度。

  其次,应该关注的是理财经理的工作纪律和职业道德。一个成熟的理财经理会履行对客户的承诺,在约定的时间与客户做定时及时的汇报和沟通,严守工作纪律,遵守职业道德,不弄虚作假,不打擦边球,不遗余力地打理客户资产。

  再次,应该考查的是理财经理的敬业精神。理财经理经营客户是一件持之以恒的事情。要做好这份工作一定得培养一些兴趣与热情,愿意牺牲自己更多的时间与精力去经营。客户需要的是一位能够任重道远耐压力的理财伙伴,为他们合理配置资产,让他们安心投资,长期布局。

  最后,应该考察的是理财经理的人格魅力。理财经理的自信稳重,博学多才,谈吐优雅,给以客户的是稳定的信心。理财经理除了具备扎实的专业知识以外,应该要多吸收广泛的兴趣,增长自己的见识,才能更了解客户,与客户之间谈话才会更深入,如此才能有机会与客户成为真正的朋友,做上一辈子的生意。

  只要理财经理把理财服务工作做好,亮出自己的专业与热忱,能够与时俱进,精益求精,时时为客户的利益着想,这样就能成为一位尽心尽力的“理财管家”。

  总而言之,个人理财经理的服务是一项带有主动性的服务,是一项深层次的服务,是一项贴心的服务,是一项个性化的服务。做好这一工作不是一件简单的事,但却是最值得去做的一件事。

  缪钰 工行无锡分行锡北支行理财经理

  工行2015年省行优秀理财经理,2016年省行理财经理技能比赛第二名

  电话:13306188818

[责任编辑:少康]
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