涉案3亿多元！“洗钱水房”被端28人落网

　　“水房”，是指专门负责将赃款“洗白”的一种新型犯罪窝点。近日，新吴警方成功打掉一个藏匿在市区的“洗钱水房”窝点，抓获孙某某等28名犯罪嫌疑人，涉案金额3.15亿元。

　　“水房”所在楼层24小时“运作”

　　旺庄派出所民警在日常接处警工作中，发现男子万某的银行卡账户资金流动异常。“一天进来200万元，又出去200万元，而且秒进秒出，可能涉及洗钱。”经过调查，警方发现这张银行卡并非万某本人在使用，背后极有可能隐藏着一个“黑灰产”犯罪集团。

　　经摸排侦查，一个专门为境外电信网络诈骗和网络赌博犯罪分子“跑分”洗钱的团伙逐渐浮出水面。该团伙的窝点藏在市区一栋写字楼内，他们包下了整个楼层，更换了门禁设施。这个楼层24小时“不打烊”，夜晚灯火通明。侦查人员发现，该楼层没有悬挂有工作室或公司名称的牌子，透过大门只能看到简单的装修和沙发等物件，明明里面有动静，却看不到人……

　　警方进一步摸清组织架构、作案规律和活动行踪后，展开了抓捕行动。当场抓获孙某某等4名嫌疑人，缴获电脑、手机、银行卡等作案工具，并抓获了另4名已下班休息的嫌疑人。随着民警进入抓捕现场，之前的疑团也揭开了：窝点入口处是一个宽敞的茶室，乍一看看不出异常。但靠墙酒柜上设置了暗门，移开一排酒柜，里面“别有洞天”：内室里放置着桌椅、电脑等物品，嫌疑人藏在这里忙着“跑分”。之后办案人员进一步拓展线索、巡线追查，理出了一条卖卡、收卡、“跑分”的黑色产业链，赴云南、广东等地抓获20余名收卡卖卡人员。

　　聊天群里接受境外犯罪团伙转账指令

　　据查，团伙头目孙某某原本经营服装等小生意，因为喜欢赌博以及日常开销大导致经济拮据。他搭识上线吴某之后，便开设“水房”帮境外犯罪团伙洗钱。孙某某招揽了几名员工，以1500-2000元的价格收购银行卡“四件套”，利用这些银行卡，将非法资金转入上游犯罪分子的指定账户。

　　民警梳理该团伙的大量银行账目发现，单日资金流水金额约300万元，总涉案金额高达3.15亿元。团伙从中获取千分之七的佣金，境外犯罪团伙每天与孙某某结账，孙某某也与团伙成员日结工资。虽然看起来招揽的是短工，但每天500-1000元的收入以及“躺着赚钱”的低门槛高回报“工作状态”，让成员一尝到甜头就不愿离开。

　　办案民警指出，该团伙的“水房”已达一定规模。团伙分成早晚班，24小时运作。而且该团伙之所以有巨额资金流水，是因为团伙对应了不止一个境外犯罪团伙，“他们有一个聊天群，实时接受境外犯罪团伙转账指令，每一笔钱都在群里被抢单接走”。

　　奢靡生活的背后是来钱太过容易

　　据警方调查，孙某某的上线吴某是一名年轻的富二代，曾经营游戏公司。吴某在境外旅游时认识了犯罪团伙人员，他给孙某某牵线搭桥，但自己不参与具体的洗钱活动，佣金也是另外获取。正因为这些钱款来得容易，吴某过上了奢靡的生活。吴某喜欢在酒吧街一带活动，出手豪爽阔绰，因经常全场买单、动辄消费数万元而引来一些人的追捧簇拥。这些簇拥者，有的后来变成了团伙成员，有的变成了“卡农”。

　　目前，吴某也已被警方抓获。对于案件中发现的一些卖卡人员，警方正在逐步追查。民警指出，除了团伙成员和下线收卡人员，案件中的“卡农”也会被追究刑事责任。警方提醒市民注意保护个人隐私信息，切勿因眼前小利而出售、出借个人微信、支付宝账户信息或银行卡，一旦被不法分子用于诈骗、网络赌博或其他违法犯罪，那么不仅会被银行拉入“黑名单”，而且会被视为与不法分子共同犯罪。（记者 念楼）